湖州銀行IPO 再進一步，“綠色金融標桿行”目標不動搖
日前，久未有動態(tài)更新的銀行IPO排隊中，終于傳出了好消息。
3月4日，上交所官網(wǎng)顯示，IPO候場排隊的湖州銀行、藥都銀行、湖北銀行、海安農(nóng)商行等多家銀行的審核狀態(tài)顯示為“已受理”，這意味著新晉擬上市銀行，離IPO又進了一步。
立足本地的城商銀行，與地方經(jīng)濟發(fā)展緊密相連。通過近年來的持續(xù)穩(wěn)健發(fā)展，已然具備了一定的經(jīng)營管理水平，再通過在資本市場上市，可以進一步提升風險管理、公司治理與融資能力。
《商訊·公司金融》注意到，湖州銀行近年來的穩(wěn)健發(fā)展，彰顯出了其腳踏實地、銳意進取的品質(zhì)擔當，不僅業(yè)績穩(wěn)步增長，還開發(fā)出了滿足當?shù)乜蛻粜枨蟀l(fā)展的金融服務產(chǎn)品，并獲得了行業(yè)、當?shù)仄髽I(yè)與民眾的認可，以及一系列的榮譽。
認真做事的湖州銀行
資料顯示，湖州銀行是湖州市本地唯一一家具備法人資格的城商行，已扎根湖州市20余年。自成立以來，其一直經(jīng)營銀行業(yè)務，業(yè)務模式成熟，目前是湖州市資產(chǎn)規(guī)模最大的法人銀行。
截至2022年6月末，湖州銀行的總資產(chǎn)、貸款總額和存款總額分別為1,102.96億元、607.39億元和802.16億元，人民幣存款及貸款規(guī)模在湖州地區(qū)中小銀行的市場份額均位列第1位。
招股書顯示，2019年-2022年上半年，湖州銀行實現(xiàn)營業(yè)收入17.53億元、18.00億元、22.68 億元、12.79 億元；實現(xiàn)凈利潤分別為7.11億元、6.49億元、8.45億元、4.63 億元，2019年至2021年營業(yè)收入和凈利潤年均復合增長率分別為13.74%和8.99%，經(jīng)營業(yè)績穩(wěn)定。
這樣的穩(wěn)健增長與湖州銀行的經(jīng)營發(fā)展戰(zhàn)略密切相關(guān)。在經(jīng)營中，湖州銀行始終堅守“服務地方經(jīng)濟、服務中小企業(yè)、服務城鄉(xiāng)居民”的市場定位。緊緊地圍繞“金融+綠色+科技+合作+風控”的發(fā)展戰(zhàn)略，堅持走本土化發(fā)展道路，深耕本地市場，加快產(chǎn)品創(chuàng)新，堅持走數(shù)字化發(fā)展道路，推動經(jīng)營管理的全面變革重塑。
首先，湖州銀行根據(jù)本地的產(chǎn)業(yè)優(yōu)勢，對傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)加大中長期資金支持，多維度全方位支持重點制造業(yè)。特別是對高新技術(shù)企業(yè)、“專精特新”中小企業(yè)、科技型中小企業(yè)等，增加信用貸、首貸戶的投放力度；對產(chǎn)業(yè)鏈上下游企業(yè)，在有效控制風險基礎上，優(yōu)化供應鏈金融服務。
例如，浙江吉沃工業(yè)科技有限公司是湖州市招商引資企業(yè)，項目具有投資大、機器設備投資占比多等特點，在項目融資方面具有一定難度。湖州銀行得知后積極對接，聯(lián)動各個部門共同深入企業(yè)，就企業(yè)的經(jīng)營情況和目前發(fā)展中遇到的痛點、難點問題進行深入交流和分析，為其定制融資融資方案。
其次，湖州銀行持續(xù)深化和政府性融資擔保機構(gòu)的多維度、多層面的合作，有力推動銀擔合作業(yè)務，實現(xiàn)“擔保優(yōu)+”的聯(lián)動效應。
同時，湖州銀行用好用活誠信通、科技企業(yè)信用貸、綠色小微快貸等特色產(chǎn)品為小微企業(yè)保駕護航。優(yōu)化升級“更新貸”“易續(xù)貸”“法人自助循環(huán)貸款”“快抵貸”“個人無還本續(xù)貸”“中期流貸”等6款信貸產(chǎn)品，結(jié)合企業(yè)特點，科學匹配貸款期限和生產(chǎn)經(jīng)營周期，幫助企業(yè)緩解轉(zhuǎn)貸壓力，降低融資成本。
今年初，浙江廣成建設發(fā)展集團有限公司因業(yè)務增長需求，亟需進行融資。湖州銀行主動與其接洽，并針對該企業(yè)“輕資產(chǎn)、科技型”的特點，結(jié)合湖州銀行“知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押”貸款產(chǎn)品特點，以及政府貼息政策，通過評估企業(yè)知識產(chǎn)權(quán)價值和資信情況，為其制定一對一的融資方案，成功為該企業(yè)發(fā)放了知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押貸款1,000萬元，將企業(yè)的無形資產(chǎn)成功轉(zhuǎn)換為支持企業(yè)發(fā)展的有形資產(chǎn)。
綠色金融標桿銀行
湖州銀行在持續(xù)推動綠色金融體系建設方面，已采納赤道原則，成為繼興業(yè)銀行、江蘇銀行后，境內(nèi)第三家引用赤道原則的商業(yè)銀行，形成了行業(yè)領(lǐng)先的示范效應。
當發(fā)展綠色金融的機遇來臨時，湖州銀行也是毫不遲疑。牢牢抓住湖州國家綠色金融改革試驗區(qū)建設的契機，咬定“國內(nèi)綠色金融標桿行”的奮斗目標，加快“碳中和”銀行建設；堅持走規(guī)范化發(fā)展道路，加強內(nèi)控合規(guī)管理，優(yōu)化公司治理體系，爭做綠色銀行上市的踐行者。
目前，湖州銀行已建立了涵蓋節(jié)能降碳、生態(tài)治理、綠色建筑等 7 大主題、20 余款產(chǎn)品的綠色金融產(chǎn)品體系。截至2022年6月末，湖州銀行綠色貸款總額172.53億元，占其貸款總額比例為28.41%，綠色信貸不良貸款率為0.01%，并多次獲得《亞洲貨幣》綠色金融獎項。
并且，于3月1日，湖州銀行在中國人民銀行湖州中心支行的指導下成功投放首筆碳減排貸款，精準助力工業(yè)企業(yè)實施節(jié)能減排改造。
今年，央行進一步擴大碳減排支持工具的支持對象，湖州銀行被納入政策擴大實施范圍。在獲得工具適用資格后，湖州銀行緊隨政策導向，第一時間開展碳減排項目對接，發(fā)揮地方法人銀行的經(jīng)營優(yōu)勢，積極服務工業(yè)領(lǐng)域節(jié)能減排、能效升級等轉(zhuǎn)型工作。
浙江旗創(chuàng)科技集團有限公司是湖州銀行重要合作客戶，為推動生產(chǎn)節(jié)能，旗創(chuàng)集團啟動“新型環(huán)保鋁材研發(fā)提升技改項目”，該項目成為雙方合作的又一創(chuàng)新領(lǐng)域，湖州銀行為企業(yè)已發(fā)放專項貸款750萬元（總授信6,000萬元）支持其開展生產(chǎn)方式節(jié)能改造，是綠色金融助力工業(yè)節(jié)能改造領(lǐng)域的一次積極探索和實踐。
“新型環(huán)保鋁材研發(fā)提升技改項目”建成后，節(jié)能效果顯著，將有效帶動年二氧化碳減排7,967噸當量，單位產(chǎn)值能耗降至0.05噸標煤，萬元工業(yè)增加值能耗降至0.184噸標煤，遠低于同行業(yè)的項目申報標準。
獲評年度優(yōu)秀機構(gòu)
埋頭認真做事的湖州銀行，也是接連不斷地獲得了上級部門及社會的肯定。
湖州銀行加強與亞洲開發(fā)銀行合作，落地浙江省首單碳減排領(lǐng)域商業(yè)銀行借用人民幣外債業(yè)務，涉及資金3.18億元，為湖州市中小微企業(yè)碳減排類項目提供金融保障，助推跨境人民幣業(yè)務形態(tài)的多元化發(fā)展。
人民銀行也是對湖州銀行在跨境人民幣業(yè)務中做出的貢獻做出了回應。根據(jù)日前人民銀行湖州市中心支行發(fā)布《關(guān)于2022年度湖州市銀行業(yè)金融機構(gòu)跨境人民幣業(yè)務評估情況的通報》顯示，湖州銀行脫穎而出，獲評年度優(yōu)秀機構(gòu)。
另外，在湖州市發(fā)布《關(guān)于2022年1-12月全市銀行機構(gòu)晾曬比拼有關(guān)情況通報》，湖州銀行在國有銀行組的年度比拼中獲得第一名。
據(jù)悉，本次比拼圍繞融資規(guī)模、融資精度、融資服務3個維度展開，重點選擇貸款增速及增量、普惠小微企業(yè)貸款增速及占比、制造業(yè)中長期貸款占比及增量、企業(yè)貸款利率、“連續(xù)帶+靈活貸”機制貸款占比等11個具體指標進行比拼。
值得一提的是，湖州銀行在全力發(fā)展業(yè)務的同時，也沒有忘記合規(guī)審慎建設。
2022年，湖州銀行秉承風險防控放首位的原則，促進了理財業(yè)務健康發(fā)展，守護好了百姓錢袋子，理財投資管理能力得到了市場專業(yè)機構(gòu)權(quán)威的認可，斬獲“金譽獎”“金牛獎”等多個業(yè)內(nèi)重要獎項，并被多家官方媒體和行業(yè)媒體報道。
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